加密货币诈骗：240亿美元的超市在Chainalysis的审查下

一个24小时开放的犯罪超市在Telegram上。 Xinbi Guarantee向诈骗中心出售被盗的个人数据、深度伪造软件以及洗钱服务。Chainalysis在10月14日发布了这些资金流动的地图，距美国当局查封该平台已一个月。

该市场自2022年以来的交易额超过240亿美元。其客户包括东南亚的诈骗团伙和朝鲜黑客。

关键点

• 根据全球反诈骗联盟的数据，2025年42个国家的居民因网络诈骗损失了4420亿美元。
• Chainalysis的图表追踪资金从诈骗团伙到平台钱包的流动。
• 华盛顿于9月9日对Xinbi实施制裁，并冻结了超过5200万美元的加密货币。
• 竞争市场已经开始清空他们的钱包以逃避冻结。

Xinbi，为急于诈骗者提供的完整目录

根据全球反诈骗联盟的说法，Bloomberg在10月10日报道，2025年42个国家的居民因网络诈骗损失了4420亿美元。这一数字超过了某些全球可卡因市场的估计。而人工智能则降低了入场门槛。根据网络安全公司ZeroFox的说法，托管在九个AI应用生成器的免费服务上的钓鱼页面在两年内增加了四倍，达到了10600个。

Xinbi提供了其余服务。在数百个中文Telegram频道中，卖家提供个人数据文件、现成账户、用于视频通话的深度伪造软件、虚假投资网站的托管，以及最终的被盗资金洗钱。该平台充当了信任的第三方，直到交付前会冻结付款（即托管服务）。

有趣的是，Xinbi声称通过一家在2022年8月注册的科罗拉多州公司运营。该州的注册处自2025年1月以来因未提交报告而将其列为违约。 从诈骗团伙到Xinbi，所有洗钱流动都汇聚到该平台。来源：Chainalysis

Xinbi，所有资金流动的终点

Chainalysis发布的图表从上到下阅读。最上面是独立运营商和像缅甸的KK Park这样的团伙，他们注入加密货币以购买工具。资金随后通过中介钱包进行转移，这些钱包管理托管存款并多次转账以混淆踪迹。

然后资金被分配。账户和数据的卖家、网页开发者、托管服务和AI软件供应商共同分享这块蛋糕。在最上层，所谓的“黑U”服务（U指的是Tether的USDT）以折扣价格将被污染的加密货币兑换为更可接受的资金。所有这些渠道最终都汇聚到Xinbi。

客户并不都是小角色。根据Chainalysis的调查，与朝鲜有关的参与者在此转移了数千万美元的被盗资金，包括Bybit（15亿美元）和WazirX的部分黑客资金。Chainalysis的联合创始人Jonathan Levin认为，网络钓鱼和诈骗是人工智能带来的主要挑战，这一问题在他看来远远超出了加密货币，成为了“全球性”的问题。

Xinbi被查封：5200万美元被冻结，市场转移

9月7日，一家联邦法院批准了对该平台Telegram频道的查封。两天后，美国财政部将Xinbi列为跨国犯罪组织，并对两家公司实施制裁。新加坡的SafeW Technology提供了Xinbi在2025年6月迁移的加密消息服务，而柬埔寨的Anwen Technology则管理着XinbiPay钱包。

美国司法部于2025年11月成立的诈骗中心特别工作组查封了两个包含约1200万美元的数字钱包，并请求冻结另外47个。总计超过5200万美元被封锁，Tether对此提供了协助。

Xinbi本身就是一个落脚点。根据财政部的说法，犯罪分子在美国财政部反洗钱单位FinCEN将Huione Pay列为主要洗钱关注对象后，转移到了Xinbi。这个场景正在重演。根据分析公司Bitrace的说法，Fulilai Guarantee已经开始将洗钱商户排除在其公共群组之外，其钱包自制裁公告以来记录了约930万美元的资金流出。

加密诈骗：美国司法部门在布鲁克林也出手

美国当局还针对更近的网络。布鲁克林地区检察官和纽约FBI于10月14日宣布查封了241个与虚假加密投资平台相关的域名和112台服务器。该网络主要针对布鲁克林的俄语用户，通过俄语的Facebook广告进行接触，然后由假顾问进行跟进。损失金额高达数千万美元。目前已追回约30万美元。

OFAC登记的52个地址单独收到了超过84亿美元的稳定币。与每年4420亿美元的损失相比，这5200万美元的冻结金额约占0.01%。尽管如此，英国早在3月26日就对Xinbi实施了制裁，但并未关闭其服务窗口。Elliptic早已警告，人工智能与加密犯罪的结合才刚刚开始。