洗錢：巴基斯坦在聯邦警察內成立加密貨幣調查單位

胡蘿蔔之後的棍子。 在伊斯蘭堡開始其大規模的加密貨幣轉型18個月後，巴基斯坦開始為追查髒錢做好準備。巴基斯坦聯邦調查局（FIA）剛剛成立了一個專門針對加密貨幣的調查單位，目標是洗錢和恐怖主義融資。這是國家戰略的打擊措施，迄今為止，該戰略主要是對數字資產表現出開放的姿態。

主要要點 {#h-points-cles}

• 巴基斯坦聯邦調查局（FIA）在其新的指揮中心NC3內成立了一個加密貨幣調查單位，專注於洗錢和恐怖主義融資。
• 監管仍由自2026年《虛擬資產法》以來的永久監管機構PVARA負責，該機構負責發放首批交易所的許可證。
• 巴基斯坦在2025年Chainalysis採用指數中排名第三，已經解除銀行禁令，並與World Liberty Financial簽署了有關穩定幣USD1的協議。
• 卡拉奇的Jamia Darul Uloom研討會發出了一項法特瓦，質疑加密貨幣在伊斯蘭法中的「財富」地位，這使政府的計劃變得複雜。

反恐部門負責人穆罕默德·阿塔爾·瓦希德在《黎明報》上揭示了這一倡議。新單位位於國家指揮與控制中心（NC3）內，這是一個剛剛投入運行的指揮中心，將該機構的金融犯罪打擊武器整合在同一平台上：反洗錢小組、虛擬貨幣調查辦公室、與國際刑警的協調點、開放來源情報、網絡巡邏和深網調查。

角色分配非常明確：FIA的單位將調查加密貨幣的犯罪使用，而數字資產的監管仍然是巴基斯坦虛擬資產監管機構（PVARA）的專屬領域，該機構於2025年成立。阿塔爾·瓦希德還邀請了另外兩個機構，即國家網絡犯罪調查局和反毒品部隊，成立類似的單位，以對抗加密貨幣在網絡犯罪和毒品販運中的使用。新的規則也在制定中，以便在固定的時間內完成調查。

巴基斯坦在2025年Chainalysis全球採用指數中排名第三，是加密貨幣在民眾中最廣泛普及的國家之一。政府選擇支持這一運動，而不是抵制它：解除長達八年的銀行禁令，成立PVARA，計劃在比特幣中建立戰略儲備，並為挖礦和專門用於人工智能的數據中心保留2000兆瓦的電力。

隨著2026年《虛擬資產法》的出台，框架變得更加明確：PVARA成為永久監管機構，有權向交易所和保管機構發放許可證，而未經授權的運營商則面臨高達5000萬盧比（約179,000美元）的罰款和五年監禁。自四月以來，中央銀行甚至允許商業銀行為持牌平台開設賬戶。在外交方面，伊斯蘭堡在一月與特朗普家族的加密貨幣公司World Liberty Financial的子公司簽署了一項諒解備忘錄，以探索其穩定幣USD1在跨境支付中的使用。

然而，這一動態在六月遭遇了冷卻。卡拉奇的Jamia Darul Uloom研討會，該國最具影響力的宗教機構之一，宣佈加密貨幣在伊斯蘭法下不構成「財富」（maal），因此不能作為有效的支付手段。這是一項由備受尊敬的穆夫提塔基·烏斯馬尼簽署的法特瓦，對政府的整體計劃造成了陰影，在這個宗教學者意見影響深遠的國家中。

PVARA的主席比拉爾·賓·薩基卜迅速作出反應。他要求該研討會區分純投機代幣與基於實際資產的工具，例如完全抵押的穩定幣或在區塊鏈上註冊的符合伊斯蘭金融的債券（sukuk）。他表示，自此以來，他與穆夫提塔基·烏斯馬尼進行了「建設性的討論」，並向路透社表達了他的雄心：

「巴基斯坦可以在符合伊斯蘭教法的數字金融領域引領世界。」

比拉爾·賓·薩基卜，PVARA主席

在等待可能的神學更新的同時，行政機構並未放慢步伐：PVARA正在處理交易所的首批許可申請，銀行向持牌參與者敞開大門，而FIA現在擁有了其反洗錢措施中缺失的武器。

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