白俄罗斯的加密货币：合法赚钱方式、交易所和风险

关于加密货币在白俄罗斯的运作，通常从一个实际问题开始：法律允许什么，以及哪些模式确实可以赚钱。数字资产没有统一的发行中心，区块链上的操作也不受单一监管机构的控制，因此每个国家都制定自己的规则。白俄罗斯选择了监管的方式：货币的流通在法律框架内得到了描述，而例如在中国，到2021年12月，存储、使用和挖矿加密货币已被禁止，尽管数字人民币e-CNY正在发展。

白俄罗斯的数字资产法律制度

2017年，白俄罗斯引入了针对虚拟资产的特殊法律制度。其基础是《数字经济发展法令》，该法令被称为白俄罗斯共和国总统法令第8号。它合法化了代币，确立了其地位，并将与之相关的操作纳入受监管的数字经济。

对于市场来说，这是一个重要的步骤：白俄罗斯成为首批将货币和代币概念赋予法律意义的司法管辖区之一。同时，其他国家的做法各不相同。在美国，虽然没有对加密货币操作的直接禁令，但监管机构对资产的解释各异：SEC通常将代币视为证券的特征，而CFTC则将其视为商品。

在法令第8号出台后，白俄罗斯的合法领域出现了几个方向。

• 加密货币交易所：官方运营和服务居民。
• 数字货币交换运营商：法币与代币之间的交易。
• 区块链和智能合约：这些术语已纳入规范实践。
• 用户的基本操作：挖矿、购买、在账户和加密钱包中存储、赠与和继承。
• 自然人：可以拥有加密钱包并购买加密货币，包括通过海外平台，前提是这些操作不用于非法交易、隐瞒收入或规避文件要求。

对自然人和企业的限制各不相同。自然人需要注意不要将货币作为官方支付的替代品，保留交易的证明，并考虑税务后果。法人则要求更严格：操作必须通过受监管的平台进行，遵守会计、客户识别和高科技园区的规则。违规可能导致罚款、资产没收、税务补缴，而在有犯罪迹象的情况下则可能面临刑事责任。

法令第8号消除了主要的不确定性：加密货币不再是无规则的区域，而是转入了受监管的领域。

在2023年1月1日之前，为了支持该行业，个人和从事数字资产的公司免除了增值税和企业所得税。这种制度减轻了加密领域企业的负担，使白俄罗斯成为市场参与者的显著司法管辖区。

2023年1月1日后的税收

在优惠期结束后，提前检查适用于特定操作的税收制度非常重要。对于按一般规则征税的收入，个人所得税税率为13%，企业所得税为20%；在交易前最好核对最新的规则，因为该制度取决于参与者的身份和操作类型。

申报围绕确认的财务结果展开：购买价格、销售价格、佣金、交易日期和资金流动。个人需要交易所的对账单和支付文件用于税务申报，而公司则需要数字资产的会计、原始文件以及交易与商业活动的关联。

如果未缴纳所得税，可能会面临追缴、罚款和罚金的风险。在大额故意逃税的情况下，风险可能会从税务领域转向刑事领域。

为了确认资金来源，保留交易所的对账单、存取款历史、手续费数据以及买卖价格的信息是非常有用的。对于企业而言，数字资产在会计上必须与明确的交易相关联，而不是看起来像是无法解释的收入。

可以用加密货币支付商品和服务吗

在白俄罗斯，加密货币并不是官方支付手段。因此，直接用加密货币支付商品或服务可能会进入灰色地带，并产生法律风险，特别是当数字资产实际上替代现金或非现金货币用于商业活动时。

对于个人而言，风险通常始于资金来源和交易合法性的问题：支付可能不会被视为适当的结算，而交易可能会被检查以确定税务和收入合法化。对于公司而言，后果更为严重：会计审计的投诉、税务追缴、罚款、资产没收以及将交易定性为非法商业或结算方案的风险。

如果加密货币在支付商品或服务时实际上替代了货币，那么争论的焦点就不再是技术，而是结算的合法性和资金的来源。

如果结算与欺诈、洗钱、逃税或非法活动有关，可能不仅会面临行政措施，还可能承担刑事责任。

最安全的方法很简单：不要将商品和服务的支付与加密交易混合。购买、销售和提取资金最好通过受监管的平台进行，而与卖家和承包商的结算则应采用常规的合法方式。

非法交易的责任

当行为超出允许的范围或加密货币用于非法目的时，风险就会出现。与不透明服务的交易、私下兑换、参与欺诈项目和承诺保证收益的计划都可能成为问题。

一个单独的风险领域与洗钱有关。如果加密资产用于洗钱、资助非法活动或隐瞒资金来源，责任的界定并不在于使用货币的事实，而在于违反的构成。

后果取决于具体情况。可能会有行政措施、罚款、资产没收，而在有犯罪迹象的情况下，则可能承担刑事责任。

挖矿：哪里有收入的机会，哪里只是幻想

在许多加密货币中，网络参与者确认交易并形成区块。矿工支持区块链的运行并获得奖励，其奖励的大小取决于整体计算能力、网络的复杂性和货币的汇率。

在白俄罗斯，挖矿作为加密资产的操作是被允许的，但只有在法律框架内才是安全的：需要有明确的电力来源、设备文件和获得的货币的会计。如果挖矿变成了商业活动，则需要注册业务、记录收入和支出，并在享受完税收优惠后检查税务义务。

非法挖矿通常与挖矿本身无关，而与伴随的违规行为有关：私自接入电网、隐瞒收入、未办理手续的工作或在犯罪计划中使用货币。后果可能包括罚款、设备和资产的没收，而在有犯罪迹象的情况下，则可能承担刑事责任。

• 显卡挖矿。挖矿使用可重新配置的GPU，适用于不同的算法和币种。这种方法的优点是灵活性和可扩展性。缺点是依赖于设备价格、难度增加、设置和维护。最终的盈利能力取决于汇率、电力和硬件市场。
• ASIC设备。这是针对特定算法的专用芯片。在其细分市场中效率高，但需要大量投资，噪音大，发热严重，几乎没有切换的自由。这个选项通常被经验丰富的参与者选择，但投资回报并不保证。
• 云挖矿。用户向提供商租用算力，而不购买设备。这很方便，但手续费、费率和合同条款可能会侵蚀收益。此外，市场上存在不良公司。
• 手机挖矿。应用程序通常自称为挖矿，或模拟其机制。入门几乎是免费的，但回报通常微不足道，设备负担加重。在实际的PoW网络中，这种方式并没有显著的结果。

每种形式都有其上限。家用电脑或手机几乎不需要启动资金，但也很难从中获利。ASIC矿场则需要支付场地、冷却、电力，有时还需要人力。

对于白俄罗斯来说，电力价格仍然是主要限制因素之一。2021年12月，1千瓦时的平均价格约为0.08美元，而高利润率通常需要约0.02美元的电价。

2019年4月，亚历山大·卢卡申科提议利用白俄罗斯核电站在格罗德诺地区的过剩电力进行挖矿。甚至为未来的矿场预留了土地，但在接下来的2.5年里，该项目没有得到显著发展。

加密货币交易：收入、文件和风险

对于白俄罗斯居民来说，在税收优惠政策下，数字资产的交易显得尤为吸引人：加密货币交易的利润不征税，也不需要申报。

如果在这样的交易后，个人计划进行大额购买——如公寓、汽车或土地——税务机关可能会要求提供证明。通过受监管的白俄罗斯交易所进行交易时，通常可以从平台获得证明。如果交易是在海外平台上进行的，则需要交易历史、公开身份和其他证明。

这不仅是交易部分，更是流程中的官僚部分。当文件保存完好时，更容易展示资金来源并解释交易的经济逻辑。

作为对比：在俄罗斯，加密货币交易的收入对个人征收13-15%的税率，对公司征收20%。

白俄罗斯居民的外国交易所

选择海外平台进行交易不仅与界面的便利性有关。更重要的是评估风险特征：收集文件的难易程度，服务是否可能因内部规则而封锁账户，以及银行对法币的存取态度。

对于个人来说，使用海外加密交易所并不意味着可以免除资金透明度的要求。如果收入未申报，文件丢失，或资金的提取对银行而言显得可疑，可能会面临审查、税务补缴、罚款和在确认资金来源之前的交易封锁。

对于白俄罗斯居民来说，海外交易所的主要风险不仅是汇率或手续费，而是随时能够证明资金来源及交易合法性的可能性。

平台透明度越低，用户文件准备得越差，在确认资金来源时可能会出现的问题就越多。

投资加密资产

2021年，比特币和一些山寨币的增长显著增强了对区块链项目的兴趣。许多人开始将加密货币视为不仅仅是快速交易的工具，而是长期资产。

购买加密货币通常通过交易所更为方便。法币的充值手续费通常较低，资产保护水平也高于那些没有明确基础设施的随机兑换平台和钱包。

优惠政策主要针对个人，但仅限于白俄罗斯公民。不能仅凭签证入境，便开始在当地平台交易并自动享受免税待遇。

对于个人，基本操作——购买、出售、存储、赠与、继承和挖矿——是允许的，但有一些限制：不得将加密货币用于非法交易，隐瞒收入，规避平台的KYC要求，以及通过明显欺诈的服务进行交易。

对于企业，规则更为严格。法人只能通过在白俄罗斯注册的ICO运营商和组织者进行交易。为此，需要在高科技园区内注册。企业资金不得在像Binance或KuCoin这样的非监管交易所进行交易。

违反这些限制可能不仅导致账户在平台上被封锁，还可能面临税务追缴、罚款、资产没收，以及在洗钱、欺诈或其他犯罪目的下的刑事责任。

一个典型的例子是Finstore，它是高科技园区的居民，并且是OAO "银行BelVEB"的参与者。该平台为ODO "Belsept"发行了代币，后者是消毒和清洁剂的生产商。

需要特别注意的是，不要将加密货币代币与授权代币混淆。在前者的情况下，指的是具有经济价值的数字资产；而在后者的情况下，指的是信息系统中的技术访问密钥。

质押：无利润保证的被动奖励
质押是一种在权益证明（Proof-of-Stake）及类似机制的网络中获取奖励的方式。币的持有者将其锁定或委托，网络会因参与验证和维护区块链安全而给予奖励。

白俄罗斯居民在技术上可以通过支持所需网络的交易所和钱包使用质押。但在实践中，细节决定一切：锁定期限、手续费、提前取款规则以及如果币不在个人钱包中存储的对手风险。

收益率取决于网络奖励、币的价格、手续费和锁定时间。如果资产价格下跌，获得的代币可能无法弥补以法币计算的损失。

白俄罗斯的监管加密交易所
截至2021年12月，白俄罗斯的监管平台上可以通过几家加密交易所获得收益。

• Currency：国家最早的监管平台之一；提供加密货币和代币化资产（包括股票、商品和债券）的交易。
• Free2ex：该平台面向更有经验的交易者，与大型国际参与者建立合作关系，并使用保险基金。
• IEX：该平台提供无手续费的内部转账、交易服务和多币种钱包；还声称每年进行四大会计公司的审计。
• Bynex：该交易所于2021年启动；起初提供与BTC和ETH的交易对，手续费被定位为低。

什么是加密银行，何时在白俄罗斯出现
加密银行是一个介于银行和加密平台之间的金融服务。它可以存储数字资产，帮助购买和出售加密货币，在法币和代币之间转账，并提供与加密货币相关的支付产品。

在白俄罗斯，已经有受监管的加密货币交易所和数字货币兑换运营商，但作为一种独立银行形式的加密银行，尚未被单独划分为独立模式。因此，这类参与者的启动受到银行规则、高科技园区的要求、KYC、资金来源控制和虚拟资产监管的制约。

加密银行的出现将在明确许可证、客户资产存储方式、法币交易、税收和责任等方面后变得现实。在此之前，安全的做法是关注现有的受监管平台，而不是那些自称为加密银行但没有明确地位的服务。

如何安全地购买、出售和提取加密货币

基础安全性并不是从复杂的策略开始，而是从纪律开始。钱包地址的错误、弱密码或与可疑兑换商的交易可能会比任何手续费都要昂贵。

• 选择持牌交易所或可靠的兑换服务。
• 在充值之前检查平台的声誉。
• 在服务规则要求的地方进行KYC身份验证。
• 启用双因素认证。
• 在发送货币之前多次核对钱包地址。
• 考虑限额、手续费和提款规定。
• 将密钥和访问权限的备份存放在安全的地方。

无初始资本获取加密货币的方法

可以在没有初始投资的情况下获得比特币或其他币种。新手往往不准备立即冒险投资，而在交易、质押或投资的初步步骤中，有时只需最少量的代币即可。

加密货币水龙头

水龙头是指通过简单的操作（如查看广告、输入验证码或定期访问）来分发少量加密货币的网站。支付金额较少，因此水龙头很少成为完整的收入来源。例外情况是积极与推荐人合作。

• 离散水龙头在固定间隔内支付：每小时、每天或每周。
• 累积水龙头仅在达到最低阈值后允许提款。

在流行的平台中，可以列出几个例子。

• Freebitcoin支持BTC。最低提款为0.0003 BTC。用户每60分钟登录一次并确认验证码。支付取决于BTC的汇率：从1聪到200美元的等值。
• Faucetcrypto支持19种货币。首先发放服务的内部代币，然后将其转换为所选的加密货币。支付的大小取决于活动和奖励。
• Satoshi Hero允许将比特币提取到外部钱包或FaucetPay。最低为0.0003 BTC到外部钱包或0.0001 BTC到FaucetPay。支付取决于比特币的汇率和活动类型：验证码、任务和游戏。

区块链游戏

区块链游戏可能是了解代币的更舒适方式。对这种格式的兴趣正在增长，同时项目的质量也在改善。

2021年5月，育碧宣布同时支持五个区块链项目。

最初的游戏往往侧重于支付，而情节和视觉效果则处于次要地位。现在，各种类型的项目正在出现：格斗游戏、元宇宙、集换式卡牌游戏。

2021年一个显著的项目是Alien Worlds。该游戏有超过200万活跃参与者。它在WAX上运行，TLM代币在2021年4月上市Binance。

无投资挖矿

自2009年比特币推出以来，网络的难度已经增长到几乎使得在家用电脑上无投资挖矿失去了意义。

云挖矿被视为一种替代方案：公司出租计算能力，用户购买哈希率的访问权限。有时会有免费期，但通常限制很大。

试用期往往不足以达到最低提现金额。之后，用户会被推荐付费套餐。其他提供商的提现可能取决于新用户的引入。这类方案需要特别谨慎评估。

合作伙伴计划

许多加密平台会为邀请新用户支付奖励。推荐模型可以带来稳定的收入，但需要了解产品、知道受众，并能够与论坛、社交媒体和主题频道互动。

通常，显著的收入不是来自一两个邀请，而是来自数十或数百个活跃的推荐人。

加密货币的盈利潜力

提前计算保证收入是不可能的。最终结果取决于市场、策略、投资金额、手续费、波动性、风险管理和操作的法律合规性。

• 挖矿依赖于电价、设备效率、网络难度和币种价格。在不利条件下，可能根本没有收益。
• 交易的结果差异最大：从因情绪和错误导致的系统性亏损，到经验丰富的参与者在严格风险规则下的高收益。
• 长期投资依赖于所选资产的动态和风险分配。可能会出现急剧下跌和上涨。
• 水龙头提供少量收益，更适合了解加密市场的机制。
• 合作伙伴计划可能带来零收入或可观的收益，关键在于流量质量和产品的实际需求。
• 质押以币种形式发放奖励，但最终收益取决于价格。如果资产贬值，法币结果可能变为负数。

加密市场并不承诺稳定的收入。任何策略都存在部分或全部资金损失的风险，因此最好提前限制预算，不要投资于失去后会造成严重后果的资金。

主要结论

数字资产的收入由多个因素构成。第一个是启动资本：没有它很难快速获得显著的收入。第二个是选择的模型。积极交易需要准备和纪律，而长期投资则依赖于资产选择的质量和市场走势。

第三个因素是监管。在某些国家，加密领域被禁止或征收重税。相反，白俄罗斯建立了更为有利的制度，因此在这里开始比在包括俄罗斯或印度在内的其他一些司法管辖区更容易。

但市场变化迅速。为了不盲目做出决策，应该关注主要币种的价格、立法更新和新项目的出现。

关于白俄罗斯加密货币的常见问题

俄罗斯公民可以在白俄罗斯交易所交易并不缴纳利润税吗？

不可以。税收优惠仅适用于白俄罗斯公民。

通过水龙头收集币是否有意义？

这是一种适合非常小金额的方式。推荐人可以提高收益，但水龙头通常无法替代完整的收入。

《第8号法令》优惠期结束后发生了什么变化？

在2023年1月1日之后，进行交易前需要检查现行的税收和申报规则。为了降低风险，建议保存交易记录、操作确认和证明资金来源的文件。

云挖矿是否能盈利

免费计划通常无法盈利。付费选项需要验证提供商的信誉，因为市场上存在欺诈模型。

选择本地交易所还是Binance

没有统一的答案。需要比较监管、流动性、便利性、封锁风险、法币的存取以及个人目标。

是否可以用加密货币支付商品和服务

在白俄罗斯，加密货币并未被认可为官方支付手段。直接用币进行支付会产生法律风险，因此通过受监管的平台进行加密交易更为安全，商品和服务的支付则应使用传统方式。

非法加密交易的后果

一切取决于行为的性质和操作的目的。可能面临罚款、资产没收、行政责任，若有犯罪迹象则可能面临刑事制裁。

质押的盈利能力如何

质押通过锁定或委托币在PoS网络中获得奖励。最终收益取决于网络奖励、手续费、锁定期限和资产价格。在价格下跌时，换算成法币的利润可能会变成亏损。