人工智慧迫使比特幣保管方式多元化
- 80-15-5 規則建議 80% 以冷錢包自我保管,15% 以熱錢包,5% 以交易所持有。
- 在八月期間,比特幣生態系統遭受了 Coldcard、ZEUS Wallet 和 Boltz 等的駭客攻擊。
沒有任何保管比特幣 (BTC) 的方法是絕對保證的,每種方法都有其風險。這一事實在過去一個月變得更加難以忽視。
在七月底到八月之間,一系列攻擊襲擊了比特幣生態系統的不同層面,從實體錢包到交易服務,留下了一個核心教訓:將所有保管責任寄託於單一方案本身就是一個暴露點。
在此期間,至少有五個比特幣生態系統的平台和產品遭遇了與攻擊者使用人工智慧 (IA) 相關的安全事件。其中包括在 Coldcard 硬體錢包中盜竊了約 2,000 個比特幣 (BTC)、Boltz 交易服務的無限期關閉以及點對點交易機器人 LNP2Pbot 的攻擊,還有對 ZEUS 錢包的攻擊。
在八月二十二日,於布宜諾斯艾利斯舉行的 Latam Digital Assets Conf 活動中,Tangem 硬體錢包公司的區域成長經理 Azul María Alonso 專訪了 CriptoNoticias,談論如何將比特幣的持有分散到多種保管方法中,以降低依賴單一方法的風險。
比特幣持有的 80-15-5 規則
在訪談中,Alonso 提出了將比特幣和加密資產分散到不同保管方法中的具體公式,即所謂的 80-15-5 規則。這是一個經過財務基金驗證的規則,Tangem 的高管解釋了這一比例的來源。
這一數字顯示,80% 的資金應該放在 冷錢包自我保管中,也就是說,放在一個與互聯網斷開連接的硬體錢包中,只有用戶控制其私鑰。
根據 Alonso 的說法,剩下的 15% 應該用於熱錢包,這是一個連接到互聯網的錢包,更加靈活,便於與去中心化金融 (DeFi) 協議互動。
最後的 5% 可以留在 交易所,這是一個集中式平台,私鑰由公司控制,而不是用戶。這讓你能夠快速操作,靈活地將比特幣兌換為當地貨幣,Alonso 說,並以阿根廷為例,指出這樣的流動性在當地市場特別有用。
Alonso 澄清,80-15-5 規則並不是固定的規範,而是一個靈活的建議。隨意取捨,她總結了這一分配。在 Tangem 錢包的具體情況下,該錢包允許與其他網絡操作並在同一應用中生成收益,她表示自我保管的比例可以超過 80%,而不會失去對 DeFi 生態系統的訪問。
根據 Alonso 的說法,自我保管仍然是最安全的選擇
Azul Alonso 提出,隨著新的機構參與者的加入,自我保管的概念在未來幾年可能會發生變化。現在有不同的參與者,包括 ETF,還有整個機構化的過程,她提到許多基金和機構工具,這些工具提供比特幣的曝光,而最終投資者並不控制私鑰。
儘管這些新的機構參與者的加入,Alonso 堅持她對自我保管的看法沒有改變。沒有什麼比將資金放在自我保管中更安全,她斷言,並補充說,依賴第三方意味著無法知道他們對這些資金的真正意圖。
阿隆索用先前的案例來支持這一立場,這些案例涉及保管第三方資金的平台:
歷史一再證明,許多公司擁有資金後,提款會暫停或宣告破產,使用者的資金會被凍結。
阿祖爾·瑪麗亞·阿隆索,Tangem的區域增長經理。
然而,阿隆索的建議與現實生活中的一個數據相悖:根據2025年中本聰計畫的調查,大多數美國比特幣持有者目前的資金管理方式。根據這項研究,58.8%的美國持有者將其比特幣保存在交易所中,而僅有23.7%的人選擇自我保管。
在絕對數字上,這一比例相當於約1090萬人,僅占該國成人的4.21%,而該研究共調查了4840萬名比特幣持有者。
硬體錢包行業的建議與用戶的實際行為之間的差距並不新鮮,但AI攻擊的浪潮使得這一差距變得更加迫切需要彌補。
儘管美國BTC持有者對其貨幣的處理並不代表全球行為,但這確實證明了許多人仍然依賴第三方,而不是自我保管的解決方案。
比特幣和加密貨幣的保管替代方案顯示出安全性與實用性之間的核心緊張關係:自我保管減少了對第三方的依賴,但也要求用戶承擔其密鑰和安全程序的責任。
阿隆索提出的80-15-5規則提供了一種分散風險的方法,而不是將其集中在單一方法上,儘管人們仍然需要花時間了解和教育自己如何保管比特幣資金,從而做出明智的決策。
最近的攻擊顯示,生態系統的任何層面都無法免於風險,因此多樣化保管可能是一種限制潛在故障影響的策略。在這種情況下,決策不僅僅是關於將比特幣存放在哪裡,而是用戶願意承擔多少風險以及如何分配其風險敞口。
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